Управление активами и пассивами (ALM) является ключевой дисциплиной для любой страховой компании, работающей на долгосрочных рынках. Цель ALM заключается в обеспечении такой структуры активов, которая позволяет страховой компании своевременно и в полном объеме выполнять свои обязательства перед страхователями при минимизации волатильности капитала. Это требует интеграции актуарных моделей обязательств с финансовыми моделями активов в единую систему управления риском.

Сетевые риски, возникающие в условиях высокой взаимосвязанности современных корпоративных систем и финансовых рынков, требуют новых методов анализа. Теория графов позволяет математически описать структуру связей и распространение рисков в сетях. Использование графовых моделей дает актуариям возможность выявлять скрытые узлы концентрации риска и анализировать каскадные эффекты, которые могут привести к системным сбоям.

Управление риском природных и техногенных катастроф требует специфических подходов, выходящих за рамки классической актуарной статистики. Поскольку катастрофические события обладают низкой вероятностью, но огромным потенциалом ущерба, актуарии используют методы, основанные на физическом моделировании, географических данных и теории экстремальных значений (EVT), чтобы оценить потенциальные потери и определить адекватные стратегии перестрахования.