Тензоры обобщают скаляры и векторы на многомерные объекты, используемые в общей теории относительности и механике сплошных сред.

Хотя актуарная математика исторически зародилась в сфере страхования жизни, в последние десятилетия ее мощный стохастический аппарат активно проникает в банковский риск-менеджмент. Страховые компании и пенсионные фонды являются крупнейшими в мире институциональными инвесторами, держащими на своих балансах триллионы долларов корпоративных и государственных облигаций. Риск дефолта (банкротства) эмитента этих облигаций способен разрушить платежеспособность самого страховщика. Для количественной оценки вероятности дефолта (Probability of Default, PD) и потенциальных потерь (Loss Given Default, LGD) финансовая математика предлагает два конкурирующих аналитических подхода: структурные модели, основанные на стоимости активов, и редуцированные модели, основанные на интенсивности отказов.